СБУ "наехала" на Moneyveo - в чем обвиняют компанию и что с ней будет дальше

СБУ "наехала" на Moneyveo - в чем обвиняют компанию и что с ней будет дальше
Кошелек

10 октября представители СБУ в штатском провели обыск и изъяли всю компьютерную технику в офисе финтех компании Moneyveo, которая специализируется на выдаче микрокредитов «до зарплаты» в сети интернет. Поздним вечером того же дня силовики назвали свои действия санкционированными и объяснили, что инкриминируют финансистам, сообщает UBR.ua.

«Сотрудники Службы безопасности Украины совместно с прокуратурой в рамках начатого уголовного производства разоблачили топ-менеджмент одной из частных кредитных компаний на использовании массивов персональных данных граждан Украины для «псевдокредитования». Оперативники установили, что злоумышленники несанкционированно использовали личные данные граждан Украины и оформляли кредитные обязательства без их ведома. В дальнейшем для взыскания якобы существующего долга, дельцы подключали представителей коллекторских компаний», — так пресс-служба СБУ прокомментировала вчерашний обыск.

И хотя имени компании силовики не назвали, в самом Moneyveo UBR.ua подтвердили факт проведения обыска Службой безопастностью. По данным пресс-службы СБУ, сотрудники ведомства задокументировали более тысячи фактов противоправного использования персональных данных граждан Украины для создания задолженности, начисления штрафных санкций и легализации денежных средств.


СБУ задержала начальника таможенного поста в Раве-Русской


Белыми нитками

Между тем, в самой компании полагают, что внимание СБУ к деятельности Moneyveo может иметь куда более прикладной характер.

«Мошенники были и есть, они пользуются беспечностью людей, которые в большинстве своем вообще не заботятся о сохранности своих персональных данных, и получают кредиты от их имени на свои карты. Но мы открыто боремся с такими прецедентами, активно сотрудничаем с киберполицией и совершенствуем наши системы идентификации, чтобы свести к минимуму такие факты. В день, когда у нас прошли обыски, мы как раз запускали одну из систем по идентификацию формата BankID», - прокомментировала UBR.ua PR-менеджер Moneyveo Инна Калинина.

В свою очередь директор по развитию компании Анатолий Авдеев признался UBR.ua, что проведенный обыск стал полной неожиданностью. Он не исключает, что за агрессивным поведением силовиков может стоять чей-то интерес.

«Мне трудно об этом судить, но компания растет, и, конечно, привлекает внимание», - сказал он.


В Украине сумма проблемных кредитов достигла десятков миллиардов долларов


Мошенники не спят

Проблема мошенничества с онлайн кредитами в Украине в самом деле очень серьезна. Однако в подавляющем большинстве случаев речь идет не о злом умысле сотрудников и менеджмента, а о работе сторонних групп злоумышленников.

К примеру, название компании Moneyveo фигурирует в 23 уголовных делах, рассмотренных украинскими судами за последние 3 года. В 10 из них судьи вынесли приговор обвиненным мошенникам, в остальных – рассматривали апелляционные жалобы или ходатайства следователей о предоставлении доступа к информации (например, мобильных операторов).

«Нет секрет, что мошенничество с онлайн кредитами в Украине есть. И абсолютной защиты от него не дает даже система BankID. В этом контексте, если что и можно инкриминировать Moneyveo, так это недостаточно качественную идентификацию и верификацию клиентов. Можно дискутировать о их бизнес модели, которая допускает такие проколы. Но это точно не вопрос СБУ, а регулятора рынка. Если он не видит проблемы и не намерен менять свои требования – то, очевидно, это нормально», - рассказал UBR.ua директор одной из украинских финтех компаний.


Банкам запретили постоянно насчитывать украинцам проценты по кредитам


Что дальше

Пресс-служба компании утверждает, что все системы Moneyveo продолжают работать в штатном режиме, поскольку все данные находятся в облаке. Потому клиенты не должны почувствовать никаких изменений в работе. При этом отказываются делать хоть какие-то прогнозы относительно дальнейших действий силовиков и судьбе Moneyveo. Никаких комментариев в ответ на действия СБУ пока не дают и в Нацкомфинуслуг.

Источники на рынке в то же время допускают буквально любой сценарий. Не исключено, что под натиском силовиков регулятор примет решение об отзыве лицензии компании, тем более, что в последнее время на ее работу поступило более двух сотен жалоб. Но настолько же вероятно, что история с Moneyveo завершится ровно так же, как в свое время закончился скандал с обысками ГПУ в офисе Новой почты – то есть ничем.


Мошенники три года имели доступ к базе СБУ и торговали пропусками в зону АТО


Впрочем, если ситуация в ближайшее время не начнет стабилизироваться, бесследно она для компании точно не пройдет.

«Такие новости мгновенно не сказываются на деятельности компании, особенно, если она продолжает работать. Но если в ближайшие 2-3 дня положение будет усугубляться, люди начнут реагировать очевидным и прогнозируемым способом – примерно половина заемщиков в таких случаях предпочитает подождать с платежами по кредитам, что резко ухудшает финансовое положение компании», - рассказал UBR.ua представитель одной из финкомпаний.

Ранее "Вести" сообщали о том, что по мнению НАТО, отсутствие реформы СБУ может подорвать доверие союзников. Также недавно в Минфине рассказали, хватит ли денег на зарплаты и пенсии украинцам.

Хотите первыми получать важную и полезную информацию? Подписывайтесь! ВЕСТИ в Telegram, ВЕСТИ в Viber, ВЕСТИ в Facebook и ВЕСТИ в Instagram
Загрузка...

Загрузка...
Загрузка...
Загрузка...
Новости партнеров
Загрузка...
Загрузка...